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葛昱菲老师讲:《应用宏观经济—让奋斗者更有远见》人民币国际化2

已有 2060 次阅读2017-4-24 10:00 |个人分类:应用宏观经济| 马来西亚, 人民币升值, 中国经济, 菲律宾


各位早上好,我是葛昱菲。我们今天继续来学习《应用宏观经济—让奋斗者更有远见》,继续来研究人民币国家化带给企业家怎样的一种巨变。我们昨天研究了人民币国际化的缘由,人民币必须国际化,这是不得已要做的事情,也是渴望已久的事情。人民国际化的表现有七条。

人民币国际化的路径,也就是怎样做国际化,通过什么途径做国际化。路径主要有三种:第一种,区域性路径,也就是地域性路径,也就是说从空间上来分是有规律的。

第一个规律是周变化到区域化再到全球化。先在周边国家来使用,离我们最近的就是香港,紧接着就是东南亚:马来西亚、泰国、老挝、菲律宾、印尼、柬埔寨这些国家,还有俄罗斯,还有东北亚的朝鲜、韩国,这些都是周变化。为什么要在周边,因为周边国家对中国经济最为了解,跟中国经济最为密切。中国是超级大国,周边国家都小,中国对其稍微支持一点,这些国家经济就会腾飞,它们对中国经济的依赖性是非常强的。我们在贸易当中,在国际交往当中占有主动权。当我们占有主动权时候,钱就变得比较值钱了。让他们使用人民币是很开心的,尤其是在香港,人民币升值的过程当中,满大街写的“欢迎使用人民币”。八块两毛七,以前十年都是两毛七,你收它是一种累赘,因为你自己还要花时间去换汇,换成港币,换完也多不了什么钱。如果人民币升值过程当中,八块两毛七收回来,等到换的时候只需要六块零四就可以,净收回两块钱,所以人们喜欢用人民币,特别希望接受人民币,因为人民币多放一天就多一些收益,这叫做汇率差。周边一些国家对中国经济依赖非常强,所以这些在周边国家和地区来使用,这叫做周边化。

第二个叫做区域化。我们所在的是亚洲区,将来会有一种货币跟中国干一架,这个货币就是日元。到今天为止,日本依然是这个世界上经济最强的国家之一,它的货币在全球流通的深度和广度都是比较好的货币。虽然这么多年它的经济状况不稳定,或者是说它的货币是零利率,这都不影响它是一个优秀的经济体。其他国家对它的依赖程度就会很大,短期内日元一定是占上风的,还是重要的货币。但是我们也知道在欧洲那么多国家统一使用一种货币——欧元。为什么?因为货币太多了,换汇是个麻烦事,汇率波动是个麻烦事,贸易的进进出出是个麻烦事,计算单位不一样也是麻烦事,结算的汇率不一样也是麻烦事,小小的欧洲有很多种货币,这是让人头疼的事情,不利于整个欧洲国际化,于是出现了欧元这么一种新东西。在亚洲,会不会把所有货币变成一种货币叫做亚元呢?这个事情不用多问,一定会出现,但是会不会叫做亚元呢?不一定,可能就是叫做人民币。在亚洲一定会出现一件事情,就是日元和人民币必定会打一架,最后谁会胜利,谁会失败呢?我们作为中国人,当然希望人民币会胜利。真正去对抗,我们相信中国是有这个实力的,也是有这个智慧的。可能没有这么快直接去干,各位放心好了。在亚洲,人民币也会很快成为最主要的货币。亚投行出现后,用美金来计价,但里面可以放人民币,或者放美元出去,收人民币回来。放美元出去,我们会有很多的外汇储备,收人民币回来,你要还给我人民币。其他国家从哪里弄人民币?很简单,拿你们国家的货、大米、茶叶来换。你发现往外贷款是美元,然后收回来是人民币,我们会让很多国家用他们最好的东西交给中国,这是收铸币税的一种模式。总之,亚投行在中国乃至在整个世界都是非常有影响力的,因为确实颠覆了以前美国人和日本人共同干的亚洲开发银行,确实是一个新型的东西,而且参与的国家非常多,影响的人口也是很多。

最后才可以达到全球化。我们知道达到全球化是不容易的,比如一代一路牵涉到64个国家,40亿人口。将来中国会通过一带一路把整个中国推向全球,让中国的人民币布满全球,不管是在欧洲,不管在美国,都会有人民币的踪影。我们看到人民币已经进入到SDR,什么意思?叫做第二黄金,也就是说人民币和黄金一样的重要,和黄金一样有分量,一样可靠,一样币值稳定。因为SDR一共有五种货币:美元、欧元、英镑、日元合人民币。人民币是从2016101日才开始纳入,纳入之后,很多国家的可以直接从SDR上提取人民币,提取人民币就相当于提取黄金,是世界五大货币当中的一个,这是值得自豪的事情,也是中国国力向上的一种表现,也是人民币汇率稳定的一种表现。将来做到全球化是必然的事情,从地域或空间的角度来讲,周边化、区域化、全球化是一个路径。

从货币的功能上来说也有一个路径,先做人民币的计价,再做结算,再做储备。人民的计价也就是说用人民币寄一个价格表示,用人民币多少就可以了。说到香港,只有一个计价单位,就是港币。一小部分是两种计价单位,港币和人民币。为什么用人民币计价?旅人越来越多到香港旅游,可能会比较价格,或者拿人民币直接购买,非常方便。用人民币计价,支付多少人民币就可以了。尤其在香港,杂质、报纸、书刊基本都是被两种标价,一种是港币,一种是人民币。大陆去的人在香港看到那么多的书、杂质、报纸,很多内容是国内没有的,一看就受到吸引了。想看看里面啥样子,还想买一本自己看,没问题,人民币计价非常方便。我们去到马来西亚、菲律宾、印尼、泰国这些国家旅游的时候,他们的商品也有两种计价单位。一种是本国货币,同时会有美元计价。不光是计价,还可以用美元来做结算。支付美元是一样的,支付本国货币也是一样的。任何一张货币都是可以的,在那里通行两种货币。在中国,通行人民币,我们希望周边国家叶用人民币做结算。2008年周边国家有些政策、周边国家来和中国做生意和贸易的时候,对方愿意接受人民币,就用人民币做计价和结算,中间跨国贸易,摆脱美金之后是非常好的一种措施。很快,用人民币结算这件事一定会布满全球。

     既然用人民币做计价、结算,也可以用人民币储备。什么意思?用人民币储备就是把人民币留在自己家里,愿意留在自己的外管局里,愿意留在国库里。因为人民币币值稳定,留着放心,人民币略微有点升值,不会贬值,至少起到保值和略微增值的目的。所以很多国家愿意把人民币变成储备货币。储备美金固然好,但是要跟美国人做生意,用人民币跟中国人做生意更加方便合适。周边大部分国家慢慢的会把人民币当成储备货币。这可不是说见到人民币就把它储备起来,一定有前提条件。前提条件是人民币短期内不会出现大幅度波动,不会出现贬值,中国这个经济体不会出现大幅度滑坡的事情,中国不会出现像国外人预期的“中国危机论”——可能这个国家虚假繁荣要爆破了,泡沫要被戳灭了,地产要崩盘了,股市要崩盘了,国家要动荡了。人民币要有这些事情的时候,作为储备货币是很难的。中国政府为了做到这一点,一定会做到政局的稳定,经济的稳定,民生的稳定。这个国家的国际形象会越来越好,人民币的币值也会越来越稳定。一个国家把人民币当成储备货币的可能性也会越来越大。把人民币当成储备货币对它们有什么好处呢?好处就是一定会慢慢升值,至少做到保值,相对稳定。这么多货币的汇率都在变动,人民币的变动是比较小的。2014年人民币汇率上下波动幅度仅仅有4%6%之间,非常小。其它货币捏在手里,可能一年之间跌了10%20%29%,卢布甚至贬值49%是很麻烦的事情,捏着人民币就放心多了。另外,跟中国人做生意也很方便,到中国旅游、留学、购买人才、设备、流水线都是非常方便的,因为中国是一个经济大国。人民币作为国际储备货币的时候,我们可以收铸币税。

人民币怎么样出去?从最简单的开始说,比如说去泰国旅游,很多地方收人民币,带人民币不用换那么多泰铢了。到香港不用换港币,人民币可以通行了,到其他国家也是一样的。通过旅游人民币可以通行全球,通过留学、就业人民币也可以通行全球,还可以通过移民通行全球,还可以通过民间非正式边贸,比如中国和越南边界贸易,跟缅甸边界贸易,跟柬埔寨边界有贸易,朝鲜边界有贸易,俄罗斯便捷有贸易。边贸直接用人民币支付就好了,不太喜欢用其它货币。比如用俄罗斯卢布做贸易,卢布去年大幅度贬值,拿在手里不稳定。我拿了一车东西,结果换了卢布,放了一年贬值一半,直接就亏损了。边贸一定会用经济大国的货币而不是小国的货币。国际贸易之间最早是美国人划定的规则,所有的多边贸易,跨境贸易,双边贸易必须用美元,后来有了欧元之后,用欧元做结算,美元大打折扣。现在直接摆脱美元,这对美国是非常大的损伤,这是时代发展的趋势。中国慢慢崛起,跟中国做生意的国家越来越多,相信中国的国家越来越多,看到中国能影响自己的国家越来越多,所以国际贸易一定用人民币支付越来越多。国际互换也可以使人民币迅速出境。不一定是真正出境,它挂两个额度,额度之间可以互换,相当于人民币出境。境外投资,中国政府非常鼓励。因为到了资本密集型产品大幅度上涨的时候,去了境外做投资,做收购兼并重组,到境外开实业是中国政府鼓励的事情。在远离它的欧洲就有自己的设计公司、制造公司,像海尔在美国有自己的生产基地,在印度有自己的生产基地。鼓励企业去境外,很快就可以做成跨国公司。现在统治全球或者说是在全球有非常大影响力的公司几乎都是跨国公司。中国的跨国公司不多,所以中国政府非常鼓励。国际合作也是人民币出境的路径,眼瞎一带一路就是。64个国家40亿人口,这一国际合作一定会让人民币通行到40亿人口中,已经是大半个地球的人口了。所以人民币一定会成为全球第一大货币,只是时间的问题。现在至少可以说是第二大通行的货币,仅次于美元。美国已经用了将近一百年时间把美元铺遍全球,中国2016年才进入到人民币国际化实质性推动阶段,所还有很长的路要走。人民币国际化是国策,是必然要实现的事情。通过国际银行也可以让人民币通行全球,亚投行、金砖五国银行、中国地信银行,放贷放的是美元,收的是人民币,把中国超额的外汇储备放出去,然后收回人民币。其他国家用自己最好东西来换。

出境的途径有很多,任何一个途径都可以自己赚钱。钱在流动,顺着钱的流动规律去找,比较容易。

整个世界发生了变化,我们的思维也应该发生变化。我们提醒大家,以前的思维必须改变。第一个改变的思维是我们必须要有世界主角的心态,中国闷声不响,但是很快成为全球最重要的角色。改革开放三十七年来,中国确实做了世界瞩目的效果。14亿人口的过度将成为世界经济的新中心,有这么多的消费者在这里,有这么多的跨国企业在这里,有这么流通的货币在这里,有这么大的产业升级转型在这里,还有这么大的空间在这这里,这一定会成为全球的新的世界经济中心。第二,人民币将会成为全球重量级的货币。因为人民币货币币值长期稳定,经济状况越来越好,国际形象越来越好,这也是中国政府为什么处心积虑一定要把中国的形象搞好一点,一定要把中国的经济控制的稳定一点,因为人民币国际化是重要的国策,任何的方面不能发生任何的改变。越来越多的中国企业将会成为世界五百强。现在的世界五百强和二十年前不一样了,二十年前想在中国找家世界五百强,可能性不大。现在遍地是世界五百强的中国企业,整个更新换代的过程在前十强会有很多中国企业。跨国公司将中国的财富触角延伸世界各地。跨国公司能跨到哪里,中国的财富触角就能伸到哪里。任何一个中国国民给可口可乐交钱,就一定能跟联合利华交钱,就一定会给保洁交钱,就因为人家是跨国公司,深入到我们生活的每一个领域里,我们一睁开眼就得给人家交钱。这是我们梦寐以求的,全世界都给中国交钱是多好的事情。经济复苏将会带动文化的复苏,如果你对中国的文化感兴趣,一定要深入研究,因为将来改变世界的不是中国的经济而是中国的文化。文化先改变,经济才进入。先是经济敲门,再是文化入主。

2015年中国进入到国际金融元年。也就是从这一年开始,中国老百姓有全球投资的意识,做全球资本配资,企业家做境外投资收购兼并重组,境外开实业公司的老板越来越多。从2015年开始有了国际化思想,这是非常合时宜的。做生意要做全球生意,要有全局观,要有全球思维,其次是全网思维。全球是我们的触角能伸到任何一个国家去就伸过去,全网思维是说我们要做O2O的事情,互联网+的事情一定要做到位,人到达不了的地方,网络一定可以到达。做全球生意要顺着汇率的走向,汇率上行的时候应该怎么做,汇率下行时候应该怎么做。关注一带一路的建设机会,这真的可以改变中国。现在这个事情才刚开始,刚有一个雏形,很多人还不了解和关注。我提醒各位务必一定要关注,因为一带一路改变中国,改变亚洲,改变全世界。

最后对企业家一个忠告:机会是非常多的,人民币会铺遍全球,中国的生意会做遍全球,中国人可以在全球攫取财富。问题是这个财富跟我们有什么关系,更关键的是我们自己是谁,我们自己要学会锤炼自己,提升自己,发展自己,让自己变成可以承受全球财富的人。我们知道中国的企业家是经济的伯仲,是东方智慧的伯仲,是中国文化精神的伯仲,实心的人类文明的伯仲,所以能不能把这些伯仲传出去,是看自身有没有竞争能力,自身的素质是否够。如果不够,仅仅是听一听,说一说,想一想,干事干部出来的,所以锤炼自己,提升自己,发展自己,让自己成为可以承受来自全世界财富的企业家才是正道。最后四个字“厚德载物”,各位企业家,机会永远都会有,人民币国家化,机会在瞬间扩大,几倍甚至几十倍,关键是我们能否承受,这是我们思考的问题。

我们这一节就学习到这里,下一次我们继续学习。也希望和大家多多交流,多多沟通。谢谢大家!祝大家开心!

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